路径: 主页 > GB/T > 第701页 > GB/T 27931-2011 | 标准编号 | GB/T 27931-2011 (GB/T27931-2011) | | 中文名称 | 银行业务 往账对账 | | 英文名称 | Banking -- Nostro accounts reconciliation | | 行业 | 国家标准 (推荐) | | 中标分类 | A11 | | 国际标准分类 | 35.240.15 | | 字数估计 | 17,126 | | 发布日期 | 2011-12-30 | | 实施日期 | 2012-05-01 | | 引用标准 | GB/T 7408; GB/T 12406 | | 采用标准 | ISO 7341-2005, IDT | | 标准依据 | 国家标准批准发布公告2011年第23号 | | 发布机构 | 中华人民共和国国家质量监督检验检疫总局、中国国家标准化管理委员会 | | 范围 | 本标准规定了来账账单中的数据元及其格式。同时规定了账单的编制、传送、核对以及参考号的使用规则。 | GB/T 27931-2011
Banking.Nostro accounts reconciliation
ICS 35.240.15
A11
中华人民共和国国家标准
银行业务 往账对账
(ISO 7341:2005,IDT)
2011-12-30发布
2012-05-01实施
中华人民共和国国家质量监督检验检疫总局
中国国家标准化管理委员会发布
目次
前言 Ⅲ
引言 Ⅳ
1 范围 1
2 规范性引用文件 1
3 术语和定义 1
4 账单数据元 3
5 账单的编制及传送规则 6
6 参考号应用规则 7
附录A(资料性附录) 参考号使用示例 9
参考文献 12
前言
本标准等同采用ISO 7341:2005《银行业务 往账对账》(英文版)。
为便于使用,本标准做了下列编辑性修改:
a) 用“本标准”代替“本国际标准”;
b) 删除国际标准前言。
本标准的附录A为资料性附录。
本标准由中国人民银行提出。
本标准由全国金融标准化技术委员会(SAC/TC180)归口。
本标准负责起草单位:中国金融电子化公司。
本标准参加起草单位:中国人民银行、国家开发银行、中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、
交通银行。
本标准主要起草人:王平娃、陆书春、李曙光、赵志兰、马小琼、成永德、林松、李迎辉、张砚、龚维萍。
引 言
为开户行提供服务的账户行定期向开户行发送对账单。对账(即,核实分录)可手工完成,但使用自
动化手段协助对账正变得日趋普遍。
成功的对账要求账单数据精确完整,而传输数据的标准化有利于自动对账。此外参考号(与交易惟
一对应)规则的使用也大大减小了账目不匹配的几率。
本标准为相关金融机构协定对账单提供了基础。
本标准基于S.W.I.F.TMT950报文类型。
银行业务 往账对账
1 范围
本标准规定了来账账单中的数据元及其格式。同时规定了账单的编制、传送、核对以及参考号的使
用规则。
2 规范性引用文件
下列文件对于本文件的应用是必不可少的。凡是注日期的引用文件,仅注日期的版本适用于本文
件。凡是不注日期的引用文件,其最新版本(包括所有的修改单)适用于本文件。
GB/T 7408 数据元和交换格式 信息交换 日期和时间表示法(GB/T 7408-2005,ISO 8601:
2000,IDT)
GB/T 12406 表示货币和资金的代码(GB/T 12406-2008,ISO 4217:2001,IDT)
3 术语和定义
下列术语和定义适用于本文件。
3.1
由账户行分配的识别开户行账户的惟一标识。
3.2
在其他银行开户并由该银行提供账户服务的金融机构。
3.3
存管它行账户的金融机构。
3.4
确认资金已经划拨。
注:报单不包含付款指令。
3.5
余额 bala......
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